Zastępca prezesa Banku Izraela Andrew Abir powiedział, że cyfrowy szekel nie zmniejszy znaczenia handlu banków, ale wręcz przeciwnie, przyniesie korzyści lokalnemu sektorowi bankowemu.
Andrew Abir powiedział, że w ostatnich latach, aby walczyć z inflacją, Bank Izraela podniósł stopy procentowe, a banki komercyjne podwyższyły oprocentowanie kredytów. Jednocześnie dynamika oprocentowania depozytów była powolna. Dlatego izraelski rząd ma jeszcze długą drogę do zrobienia, aby zwiększyć konkurencję w sektorze bankowym, a cyfrowa waluta banku centralnego (CBDC) może w tym pomóc, zauważył Abir.
Infrastruktura cyfrowego szekla implikuje możliwość płacenia odsetek. Dzięki temu cyfrowy szekel będzie cieszył się poparciem społecznym, nawet jeśli znajduje się obecnie na etapie badań. Zdaniem Abira wprowadzenie cyfrowego szekla sprawi, że zwykłe pieniądze staną się bardziej dostępne: będzie można je wykorzystać w płatnościach cyfrowych i stać się silną konkurencją dla prywatnych kryptowalut. Już sama możliwość przechowywania cyfrowych szekli będzie zachęcać banki do płacenia wyższych stóp procentowych.
„Cyfrowy szekel nie zostanie opracowany przez jakiegoś anonimowego Satoshiego Nakamoto. Każdy będzie wiedział, kto stoi za rządowym stablecoinem i kto jest za niego odpowiedzialny. To Bank Izraela, który emituje gotówkę i cieszy się zaufaniem społeczeństwa. W przeciwieństwie do niestabilnego Bitcoina, którego kurs może zmienić się o kilkadziesiąt procent w ciągu kilku dni, cyfrowy szekel zawsze będzie równy jednemu szeklowi w gotówce. Jego siła nabywcza zawsze zostanie zachowana, ponieważ Bank Izraela utrzymuje swój cel inflacyjny” – wyjaśnił Andrew Abir.
Badacze Banku Izraela rozpoczęli badanie zagrożeń i korzyści związanych z cyfrowym szeklem w 2021 roku. W zeszłym roku Bank Centralny Izraela zapowiedział wprowadzenie na rynek własnej waluty cyfrowej, pod warunkiem, że zrobią to banki centralne Stanów Zjednoczonych, Unii Europejskiej i innych krajów rozwiniętych.
Источник: bits.media