Białoruski rynek kryptowalut reprezentowany jest przez pięć oficjalnych giełd. Rozmawiamy o niuansach funkcjonowania stron, dowiadujemy się od operatorów o niuansach legislacyjnych, korzyściach i zainteresowaniu białoruskim rynkiem rosyjskiego biznesu.
Jak handlować na oficjalnych giełdach kryptowalut na Białorusi
Osoby fizyczne i prawne mogą przechowywać kryptowaluty, handlować, wymieniać na inne kryptowaluty i pieniądze fiducjarne bez ograniczeń i płacenia podatków. Wszystko to pozwala na przyjęcie dekretu N8 Republiki Białorusi „W sprawie rozwoju gospodarki cyfrowej”, którego ważność ograniczona jest do 1 stycznia 2025 r. Osoba fizyczna ma prawo do przeprowadzania transakcji zarówno na oficjalnych platformach białoruskich, jak i zagranicznych.
Osoby prawne mogą posiadać, handlować i wymieniać kryptowalutę. Każda organizacja musi tworzyć i umieszczać tokeny na specjalnie zarejestrowanych białoruskich platformach. Świadczymy usługi związane z magazynowaniem, sprzedażą, zakupem, wymianą kryptowalutami, prawo do korzystania z kryptowalut na Białorusi mają wyłącznie firmy, które stały się rezydentami Hi-Tech Parku.
Wszelka nieoficjalna działalność pośrednicząca w zakresie przechowywania, handlu i wymiany aktywów kryptograficznych jest zabroniona w kraju. Dotyczy to również wszelkich usług p2p. Aby dokonywać transakcji kryptowalutami na dowolnej białoruskiej giełdzie, musisz zarejestrować się i zweryfikować swój profil – przejść te same procedury KYC i AML (identyfikacja w celu ochrony przed praniem pieniędzy). Operator dodatkowo poprosi osobę prawną o informacje na temat firmy.
Na żądanie białoruskie giełdy mają obowiązek udostępnić organom podatkowym zrzuty ekranu transakcji i dokumentów. Jest to istotne przy wymianie kryptowaluty na pieniądz fiducjarny. W ten sposób możliwe będzie udokumentowanie źródła środków, jeśli któryś z działów o to poprosi.
Giełdy kryptowalut na Białorusi: pełna lista
W kraju działa obecnie legalnie pięć giełd kryptowalut: Bynex, Dzengi. com (dawniej Currenci), Finstore, FREE2EX, Whitebird. Na etapie konfiguracji znajduje się szósta lokalizacja – IMEX.
Bynex
Bynex wprowadzony na rynek w 2020 roku. Umożliwia wymianę BTC, LTK, ETH, TRX USDT na białoruskie, rosyjskie ruble, dolary amerykańskie i euro. Dziesiątki tysięcy użytkowników, 56 par handlowych. Szybkość transakcji wpłat i wypłat środków wynosi od 5 do 60 minut. Prowizja handlowa = 0,25% transakcji.
Zero prowizji: przy tworzeniu depozytu kryptowalutowego, depozytu fiducjarnego za pośrednictwem BNB Bank, przy zasilaniu konta dla płatności międzynarodowej, przy uzupełnianiu depozytów, poprzez aplikację mobilną BNB Bank i system płatności „Pay” Belinvestbank. Nagroda do 45% za transakcje handlowe poleconych.
Istnieje usługa tworzenia i umieszczania tokenów dla osób prawnych. Przykładowo na Bynex miały miejsce dwie ICO tokenów dla miniklubu piłkarskiego Stolitsa, a trzecia jest obecnie w toku. Zebrane pieniądze zostaną przeznaczone na rozwój dziecięcej akademii piłkarskiej.
Handel pozagiełdowy jest możliwy w kwotach zaczynających się od 15 000 USD. Wpłata i wypłata środków 60 minut, transakcja 15 minut. W praktyce środki przekazywane są na konto klienta w ciągu ośmiu godzin.
FREE2EX
FREE2EX również zostanie otwarty w 2020 roku. Oferuje 300 instrumentów i 700 aktywów (pary handlowe: kryptowaluty (30), akcje (519), indeksy giełdowe (10), towary (2), ETFy (40) i pary walutowe (48). Szybkość transakcji 60 minut. Ręczne przetwarzanie do góry do trzech godzin.
Prowizja za handel spot wynosi 0,25% wolumenu obrotu. Zerowa prowizja: wpłata kryptowalut, wpłata i wypłata środków z białoruskich banków, dokonywanie wpłat w bankach zagranicznych, uzupełnianie depozytów na rachunkach walutowych MTBank oraz rozwiązanie pakietowe „ALL” firmy BelVEB.
Dźwignia: od 1:3 do 1:1000. Depozyt za dźwignię finansową. Nagroda do 40% ze wszystkich poleconych.
W zeszłym roku giełda uruchomiła stanowisko OTC do transakcji pozagiełdowych od 50 000 USD oraz bota telegramowego dla giełd. .W 2024 roku planuje wypuszczenie aplikacji mobilnej do handlu/wymiany kryptowalut.
„W 2023 roku pięciokrotnie zwiększyliśmy obroty w handlu spot, zarobiliśmy około 50 milionów miesięcznie i staliśmy się w tym kierunku pierwszą giełdą kryptowalut na rynku białoruskim” – zapewnia szef FREE2EX, Dmitrij Alekseichenko.
Dzengi.com
Dzengi.com dawniej Currenci działa od 2019 roku. Współinwestorzy: VP Capital białoruskiego biznesmena Wiktora Prokopenyi i Larnabel Ventures firmy członek zarządu grupy „Safmar” Saida Gutseriewa wspólnie zainwestował 10 milionów dolarów.
Platforma zajmuje się handlem kryptowalutami typu spot, w tym z wykorzystaniem dźwigni finansowej oraz organizacją ICO.
Produkty: indeksy (13), towary (10), akcje (10), pary handlowe walutowe (150), pary handlowe kryptowalutowe (200).
Zerowa prowizja: za uzupełnienie depozytu z rachunku bankowego, za handel z dźwignią na rynkach akcji, indeksów ETF i towarów, za obrót aktywami tokenizowanymi, za wymianę tokenizowanej waluty i tokenów firmowych.
Partnerzy: Visa i Mastercard, Paritetbank, MTbank i BNB-bank. Klienci tych banków mogą wpłacać środki na konta bez prowizji i wypłacać je ze stałą prowizją w wysokości 8 USD.
Whitebird
Whitebird to giełda kryptowalut otwarta jako giełda kryptowalut w 2020 roku. Wymiana odbywa się w ciągu kilku minut, prowizja za wymianę przy użyciu kart wynosi średnio 3,5%. Platforma umożliwia wymianę BTC, ETH, USDT (ERC-20) na USDT (TRC 20) na ruble białoruskie, rosyjskie, dolary amerykańskie i euro.
Platforma obsługuje system Visa i inne konta bankowe, portfel kryptowalutowy BITCASH oraz pulę wydobywczą EMCD.
W ciągu dziewięciu miesięcy 2022 roku przychody serwisu wzrosły o 725%, zysk o 178,7%. Ocena reputacji biznesowej „A” została przyznana przez oficjalną agencję ratingową Republiki Białorusi BIK Ratings.
Wystawia dokument do zeznania podatkowego o pochodzeniu środków. Partnerami platformy są międzynarodowy system płatności Visa i Białoruśbank. Warto zauważyć: po tym, jak cztery lata temu Whitebird otrzymał status giełdy kryptowalut, na Białorusi nie została uruchomiona ani jedna platforma wymiany.
Finstore
Finstore istnieje na rynku od 2019 roku. Zajmuje się organizacją ICO dla białoruskich i zagranicznych firm.
Giełda kryptowalut przyciągnęła inwestycje o wartości ponad 140 milionów dolarów. Zorganizował około 480 emisji tokenów dla 100 emitentów w walutach białoruskich, rublach rosyjskich, dolarach amerykańskich i euro. Zainwestowaliśmy już w tokeny ponad 13,5 tys. osób, których dochody przekraczają 14 mln. 92,4% to Białorusini, 7,6% (Rosja, Kazachstan, Zjednoczone Emiraty Arabskie, Katar i Singapur).
Partnerzy i inwestorzy w projekcie: grupa BelVEB Bank, partnerzy Belagroprombank, BSB Bank, Dabrabyt Bank, kancelaria prawna Innovation Industry. Uzupełnianie portfela możliwe jest za pomocą bankowych kart płatniczych białoruskich banków, MasterCard i Visa. Wypłata na rachunki bankowe – bez prowizji.
IMEX
IMEX to giełda kryptowalut w 2023 roku, w momencie pisania tego tekstu jest na etapie dostosowywania. Strona giełdy umożliwia handel czterema parami handlowymi (BTC/USDT, ETH/USDT, ETH/BTC, USDT/RUB).
Zgodnie z dokumentacją zamieszczoną na stronie, w aukcji będą mogły wziąć udział zarejestrowane osoby prawne. Operacje będą przeprowadzane przy użyciu tokenów i tokenizowanych aktywów.
Zastępca dyrektora IMEX Victor powiedział Bits.media, że giełda jest już rezydentem HTP. Obecnie w stanie dostosowania technicznego. Dyrektor naczelny nie jest jeszcze gotowy do przekazania bardziej szczegółowych informacji o witrynie.
Bezpieczeństwo platform kryptowalutowych w Republice Białorusi
Aby legalnie uruchomić giełdę lub wymiennik kryptowalut, musisz utworzyć osobę prawną na Białorusi. Zwłaszcza jeśli jesteś zagranicznym rezydentem podatkowym i chcesz pozyskać obywateli Republiki Białorusi jako swoich klientów. Będziesz musiał skoordynować dokumenty regulacyjne swojej przyszłej firmy z administracją Hi-Tech Park i uzyskać status rezydenta. HTP nadzoruje pracę firm kryptograficznych, a sam Park jest kontrolowany przez państwo.
Pierwszy krok operatora platformy kryptograficznej – otwarcie spółki LLC lub CJSC na Białorusi – kosztuje od 29 rubli białoruskich (około 808 rubli rosyjskich) i zajmuje pięć dni roboczych. Kapitał docelowy w wysokości co najmniej 2 milionów rubli białoruskich ( więcej niż 56,5) należy wpłacić na konto LLC/CJSC milion rosyjski). Połowę tych środków można przeznaczyć na bieżące potrzeby, drugą połowę należy przeznaczyć na kaucję.
Platformy kryptograficzne na Białorusi są zobowiązane do przechowywania co najmniej 1 miliona rubli białoruskich (28,3 miliona rubli rosyjskich) na lokalnych rachunkach bankowych. Dla operatorów giełd kryptowalut minimalna kwota to 200 000 rubli białoruskich (5,6 mln rosyjskich).
Jednakże nawet jeśli w Republice Białorusi istnieje osoba prawna i kapitał docelowy, rada nadzorcza Parku może odmówić spółce statusu rezydenta. Powody odmowy są różne: nierealistyczny biznesplan, długi podatkowe lub podanie fałszywych danych. Osoba zarejestrowana pomyślnie może zostać skreślona z listy mieszkańców za naruszenie zasad HTP.
Co uważa się za naruszenie? Uzyskiwanie dochodów z działalności zabronionej lub podnajmu nieruchomości. Jednocześnie mieszkaniec ma prawo samodzielnie zarejestrować działalność gospodarczą i prowadzić działalność poza sferą kryptowalut.
Jeżeli spółka nie dotrzyma warunków umowy z HTP lub projektu biznesowego przedstawionego podczas rejestracji, Rada Nadzorcza może pozbawić ją świadczeń oraz pobrać podatki, kary i grzywny. Utraciwszy status, osoba prawna nie będzie już mogła pracować jako operator giełdy kryptowalut lub platformy wymiany.
Giełda kryptowalut zobowiązuje się do mianowania na stanowiska kierownicze wykwalifikowanych menedżerów o nienagannej reputacji biznesowej, a także posiadania w swoim zespole specjalisty ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) – z wyższym wykształceniem ekonomicznym lub prawniczym oraz co najmniej 3-letnim doświadczeniem w odpowiedniej pola.
Oprócz projektu biznesowego, giełda kryptowalut będzie zobowiązana do opracowania ponad 30 lokalnych przepisów regulujących wewnętrzne i zewnętrzne procesy biznesowe. Do przetwarzania danych i zapewnienia przejrzystości transakcji wymagane będzie oprogramowanie.
Jednocześnie serwery platform transakcyjnych mogą być fizycznie zlokalizowane poza Białorusią. Ale główna działalność (handel) musi być prowadzona na terenie Republiki Białoruś. Dyrektor i założyciele firmy będą zobowiązani do osobistego, aktywnego udziału we wszystkich etapach tworzenia witryny. Nominowani nie będą tu pracować. Minimalny okres na uruchomienie giełdy kryptowalut to około 2-3 miesiące.
Gdy osoba prawna przechodzi KYC, platforma ma prawo zażądać danych na temat kapitału docelowego, właścicieli i sprawozdawczości firmy. Platforma monitoruje środki napływające w związku z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu.
Obowiązki białoruskich giełd kryptowalut
Platformy muszą prowadzić oddzielną księgowość i przechowywanie aktywów własnych i klientów. Codziennie twórz kopie zapasowe wszystkich danych transakcji użytkownika.
Giełdy kryptowalut co roku dostarczają audytowane raporty finansowe dotyczące zgodności z wymogami HTP, wdrożenia modelu biznesowego i osiągnięcia docelowych wskaźników na dany rok. Obowiązkowym elementem jest szczegółowy raport o stanie bezpieczeństwa informacji i zgodności ze standardami ochrony danych.
Ponadto platformy transakcyjne mają obowiązek dostarczania kwartalnych raportów finansowych, nie później niż 30 dnia miesiąca następującego po zakończeniu kwartału. Raporty muszą odzwierciedlać kluczowe wskaźniki finansowe – przychody, dochody, wydatki, zysk, dane osobowe. Wszystkie powyższe raportowanie przekazywane jest radzie nadzorczej HTP.
Corocznie audytorzy sprawdzają zgodność firmy ze standardami regulacyjnymi HTP. Giełdy kryptowalut mają obowiązek natychmiastowego powiadamiania rady nadzorczej HTP o ważnych wydarzeniach korporacyjnych, np. otwarciu rachunków za granicą.
Platforma musi identyfikować, zamrażać i blokować podejrzane transakcje oraz w razie potrzeby informować o tym organy nadzoru finansowego. Wszystko to pod groźbą odebrania rezydencji HTP.
W przypadku wykrycia wątpliwej transakcji giełda kryptowalut może poprosić klienta o potwierdzenie legalnego pochodzenia środków. Jeśli użytkownik odmówi podania informacji, może zostać poproszony o zamknięcie konta i zwrot wszystkich aktywów.
„Każdy wniosek, który wpływa do nas od odpowiednich organów, podlega szczegółowej analizie i sprawdzeniu pod kątem zgodności z wymogami prawa. Po czym następuje odpowiedź” – wyjaśnił szef obsługi klienta białoruskiej platformy kryptograficznej Aleksander Dulski i dodał: „ W BYNEX jedynie wąska lista zweryfikowanych i odpowiedzialnych specjalistów ma dostęp do danych osobowych klientów wyłącznie w ramach uprawnień niezbędnych do obsługi klientów.”
Platformy kryptowalutowe nie mogą stosować odliczeń podatkowych. Kwota podatku VAT, który jest wliczony w koszt zakupionego sprzętu, energii elektrycznej i usług, w całości przypada na spółkę.
Zasady HTP ograniczają platformy marketingowe. Fora i konferencje możliwe są wyłącznie za zgodą Parku.
Regulacja reklamy giełd kryptowalut na Białorusi odbywa się głównie za pośrednictwem HTP oraz Ministerstwa Rozwoju i Handlu Antymonopolowego (MART). Organy regulacyjne wymagają giełdy mają obowiązek ostrzegać użytkowników o ryzyku utraty inwestycji, zakazywać wykorzystywania wizerunków osób nieletnich, towarów luksusowych, obiecywać rentowność, bonusy, rabaty, potępiać ich za brak udziału w rynku kryptowalut itp.
„To wszystko sprawia, że przygotowanie naszych wydarzeń marketingowych jest nieco trudniejsze” – przyznaje Alexander Dulsky. „Jednocześnie pozwala marketerom wykazać się wysokim poziomem umiejętności zawodowych.”
Wymagania dotyczące giełd kryptowalut są wyższe niż w przypadku wymienników. Jednocześnie tym ostatnim zabrania się współpracy z dostawcami płynności spoza Białorusi.
Strony kryptowalutowe, podobnie jak wszyscy rezydenci HTP, przekazują 1% swoich dochodów na rzecz Parku.
Niuanse ustawodawstwa Republiki Białorusi
Prawo dotyczące obrotu tokenami i kryptowalutami na Białorusi może zmienić się w ciągu najbliższych 12 miesięcy. Władze planują opracować koncepcję opodatkowania transakcji kryptowalutowych.
W dowolnym momencie przed 1 stycznia 2025 r., zgodnie z Dekretem nr 80, może rozpocząć się okres przejściowy. Komitet Kontroli Państwowej Republiki Białorusi (SCC) będzie prawdopodobnie monitorował przestrzeganie praw inwestorów w aktywa kryptograficzne i ostrzegał o ryzyku.
Szereg przepisów reguluje już dość rygorystycznie platformy kryptograficzne. Platformy mają obowiązek przechowywać część środków na białoruskich rachunkach bankowych. Ogranicza to elastyczność i swobodę manewru w dysponowaniu kapitałem.
Kolejną kwestią jest brak możliwości odliczenia podatku VAT od zakupionych usług i sprzętu. Prowadzi to do wzrostu kosztów i zmniejszenia rentowności. Musimy to zrekompensować wyższymi prowizjami dla klientów.
Preferencje dotyczące giełd kryptowalut w Republice Białorusi
Oprócz braku konieczności płacenia podatku dochodowego i podatku VAT od transakcji z kryptowalutami do 2025 roku, obowiązuje zerowa stawka ceł i ceł offshore. Firmy kryptowalutowe, w tym wydobywające kryptowalutę w Republice Białorusi, mogą ją sprzedawać lub wymieniać na fiaty wyłącznie na białoruskich platformach handlowych. Obecnie w Republice Białorusi oficjalnie wydobywa kryptowalutę 17 firm. Dzięki preferencyjnym taryfom za energię elektryczną liczba ta może wzrosnąć.
Konta bankowe do rozliczeń z giełdami kryptowalut możesz otworzyć w pięciu białoruskich bankach, które są zainteresowane współpracą i posiadają zezwolenie Narodowego Banku Polskiego na współpracę z firmami kryptowalutowymi: Belinvestbank, Białoruski Bank Ludowy, Białoruśbank, Alfa-Bank, BSB Bank.
„Białoruski Bank Ludowy i ja opracowaliśmy wspólny produkt do natychmiastowego uzupełniania depozytów kryptowalut za pośrednictwem aplikacji mobilnej BNB Bank” – chwali się Alexander Dulsky, szef obsługi klienta Binex. — Zintegrowaliśmy także możliwość uzupełnienia depozytu na giełdzie z konta bankowego z aplikacją mobilną „Pay” Belinvestbanku.
„Białoruskie banki są generalnie przyjazne kryptowalutom – spokojnie przetwarzają i realizują płatności w celu „zakupu aktywów kryptograficznych” lub „sprzedaży aktywów kryptograficznych” – zapewnia Dmitrij Alekseichenko.
Platformy kryptograficzne mogą otrzymywać wynagrodzenie za usługi świadczone w aktywach kryptograficznych. Jednocześnie firma sama ustala wysokość prowizji w krypcie oraz tryb obciążania klientów.
Platforma kryptograficzna, stając się rezydentem Parku, może przyciągać inwestycje poprzez opcje, pożyczki zamienne lub umowy z akcjonariuszami.
Spółki kryptograficzne będące rezydentami uprościły obieg dokumentów z partnerami zagranicznymi. Mieszkańcy mogą nie składać podpisów na dokumentach pierwotnych, które wymieniają z innymi uczestnikami rozliczeń i transakcji. Procedura pozyskiwania zagranicznych specjalistów została uproszczona: mogą oni korzystać z ruchu bezwizowego aż do 180 dni.
Giełda St. Petersburg jest zainteresowana rynkiem kryptowalut Republiki Białorusi
Rosyjski biznes wykazuje zainteresowanie wejściem na białoruski rynek kryptowalut, zapewnia dyrektor generalny FREE2EX Dmitrij Alekseichenko:
„Przykładowo znana rosyjska grupa finansowa Finam pracuje nad utworzeniem brokera kryptowalut na terytorium HTP, a giełda petersburska zajmująca się obrotem papierami wartościowymi rozważa możliwość udziału w tworzeniu giełdy kryptowalut na Białorusi.”
Na razie oficjalnie giełda petersburska ogranicza się do doradztwa i pomocy przy wdrożeniu – wyjaśnia źródło RBC. Nowy projekt giełdy w Petersburgu planowany jest we współpracy z rosyjską firmą Digital Broker, podają trzy źródła portalowi Frank Media. Firma będzie działać jako broker witryny.
Firma Digital Broker utworzyła na Białorusi spółkę zależną – ITS DeFi, inwestycje sięgają 73 mln rubli rosyjskich. Udział Digital Broker w nowej spółce wynosi 85% (nie wiadomo, kto jest właścicielem pozostałych 15%). Nowa platforma planuje handel aktywami kryptograficznymi i zagranicznymi papierami wartościowymi zapakowanymi w cyfrowe aktywa finansowe (DFA).
Według źródła Frank Media zbliżonego do giełdy w Petersburgu, obecnie trwają negocjacje z HTP i rządem Republiki Białorusi. Bits.media próbował wyjaśnić te informacje z kierownikiem działu informacji publicznej i współpracy międzynarodowej HTP Lyubov Mayorova. Według niej Park nie ma informacji na temat prowadzonych negocjacji.
Wcześniej szef giełdy w Petersburgu Roman Goryunov powiedział, że strategia rozwoju zakłada ekspansję technologii i modeli biznesowych na przyjazne jurysdykcje wraz z rozwojem lokalnych zakładów.
Co czeka Rosjan na rynku kryptowalut Republiki Białorusi
Strona białoruska
Dyrektor Generalny giełdy FREE2EX Dmitrij Alekseichenko zwraca uwagę na historyczne różnice w ukształtowanie się rynków obu państw związkowych
„W Rosji i na Białorusi istnieje znacząca różnica w rozwoju przemysłu. Od 2017 roku regulujemy i rozwijamy ten obszar działalności. Biznesmen uważa, że giełdy kryptowalut odgrywają znaczącą rolę w gospodarce kraju. „Podczas gdy w Rosji regulacje nie zostały jeszcze przyjęte, a kryptowaluta znajduje się w szarej strefie.”
Strona rosyjska
Główną zaletą białoruskiego rynku kryptowalut jest jego przyjazność dla obywateli Federacji Rosyjskiej, mówi Dmitry Lesnov, szef działu rozwoju obsługi klienta firmy brokerskiej Finam. Aby jednak przyciągnąć szeroką publiczność rosyjskich inwestorów kryptowalut, białoruskie giełdy kryptowalut będą musiały stworzyć zarówno produkty, które będą atrakcyjne dla inwestorów, jak i wypełnić platformy handlowe płynnością.
„Tylko w tym przypadku będzie można mówić o możliwości masowego przyciągnięcia rosyjskich inwestorów kryptowalutowych” – zapewnia przedstawiciel rosyjskiej firmy brokerskiej.
Niestety Maria Głuszenkowa z działu public relations firmy Digital Broker odmówiła komentarza na temat Bits.media, a Giełda St. Petersburg nie odpowiedziała na list redaktora.
Na koniec
Białoruś ma własny rynek wymiany kryptowalut. Jednak lokalne przepisy nakładają znaczną odpowiedzialność na graczy i wpływają na biznes kryptowalutowy. Duże rosyjskie firmy wykazują zainteresowanie wejściem na ten rynek. Aby jednak zainteresować prywatnych inwestorów z innych krajów, białoruskie platformy kryptowalutowe będą musiały się mocno postarać.
Источник: bits.media
