Od 1 lutego W 2025 roku ukraińskie banki wprowadzą ograniczenia w przelewach pieniężnych między osobami fizycznymi.
Poinformowała o tym agencja URA-Inform, powołując się na memorandum „O zapewnieniu przejrzystości funkcjonowania rynku usług płatniczych”.
Zgodnie z dokumentem, bez oficjalnego potwierdzenia dochodów Ukraińcy będą mogli dokonywać przelewów do 150 tysięcy hrywien miesięcznie. Od 1 czerwca kwota ta zmniejszy się do 100 tysięcy hrywien. Jednak w przypadku klientów „wysokiego” ryzyka, takich jak wysocy rangą urzędnicy lub osoby często dokonujące podejrzanych transakcji, banki ustalą limit do 50 tysięcy hrywien miesięcznie.
Jeżeli klient posiada udokumentowane dochody przekraczające ustalony limit, banki będą realizować przelewy w granicach potwierdzonego dochodu. Ponadto w trakcie trwania usługi klient ma prawo skontaktować się z bankiem z prośbą o podwyższenie przyznanego limitu, jednak musi przedstawić instytucji finansowej dowód potwierdzający pochodzenie środków.
„Dokumentacyjne potwierdzenie dochodów obejmuje m.in. otrzymanie dokumentów/informacji w formie elektronicznej, w szczególności zaświadczeń OK5 i OK7 generowanych przez Klienta, zeznania podatkowego, informacji o wynagrodzeniu, potwierdzeń płatności z urzędów, potwierdzonych dochodów członków rodziny (lub zeznanie podatkowe, lub informacje o wynagrodzeniu, lub potwierdzenie płatności z agencji rządowych), potwierdzenie działalności wolontariackiej lub inne dokumenty, które mogą potwierdzić legalność otrzymanych dochodów”, — w dokumencie napisano.
Ponadto dokument przewiduje również:
– przeprowadzanie dokładnych kontroli klientów i monitorowanie transakcji finansowych ;
p>
-utworzenie centralnego rejestru podejrzanych klientów oznaczonych jako „drop”;
-ustanowienie zautomatyzowanych reguł monitorowania transakcji w godzinach nocnych (od 24:00 do 06:00) 00);
– wzmocnienie komunikacji z klientami w celu dokumentowania źródeł ich dochodów.
Przypomnijmy, że wcześniej informowano o ujawnieniu tajemnicy bankowej: NBU wydał ważne oświadczenie.
