Ukraińcy od dawna żyją ze wzmocnionym monitoringiem finansowym, ale nie mogą się do tego przyzwyczaić. Doświadczenia ArtNika, z którym Privatbank zerwał relacje biznesowe, mogą przydać się innym naszym czytelnikom, a oto dlaczego.
ArtNik tak stwierdził sprzedał mieszkanie, środki ze sprzedaży przez długi czas sprawdzał Privatbank. Bank zapewnił go, że pieniądze przeszły „najwyższą kontrolę” i nie budzi żadnych wątpliwości co do ich legalności.
Postanowił spłacić dług przyjaciela, po przelaniu pieniędzy na dwa konta jego konta zostały zablokowane. W oddziale banku powiedziano mu, że stosunki biznesowe z nim zostały zerwane z powodu podejrzeń o „zrzut” – termin ten kojarzy się z oszukańczymi transakcjami. Bank odmówił odnowienia współpracy i zaproponował możliwość wypłaty środków z konta.
„W moim przypadku nie mogło to być wynikiem spadku z powodu:
— weryfikacji środków,
— legalność sprzedaży z płatnościami bezgotówkowymi,
— pochodzenie pieniędzy na pożyczkę kupującego z Ukrgasbanku,
— osoba odbiorcy z wysokim oficjalnym wynagrodzeniem”, pisze ArtNik.
Julia Panasiuk, prawniczka z kancelarii Prikhodko & Partners, zauważa, że przelewy pieniężne o znacznej wartości bez potwierdzenia celu mogą być traktowane przez banki jako pranie pieniędzy. Co więcej, problemy najprawdopodobniej pojawią się nawet, jeśli ArtNik spróbuje spłacić dług, wypłacając gotówkę.
Aby uniknąć takiego ryzyka, prawnik zaleca dokonywanie przejrzystych przelewów z jasnym tytułem płatności i dołączonymi dokumentami.
Zasady konkursu „Recenzja miesiąca”
Nagroda za najlepszą recenzję miesiąca — 500 UAH. Aby recenzja mogła zostać uznana za „najlepszą”, musi spełniać szereg kryteriów:
Recenzja musi zostać napisana na podstawie osobistych doświadczeń z bankiem lub korzystania z produktów bankowych.
Opisane doświadczenie musi być przydatne dla innych klientów banku.
Recenzja może opisywać zarówno negatywne, jak i pozytywne doświadczenia użytkownika.
Optymalna długość komentarza wynosi 2-2,5 tys. znaków.
p>
Więcej informacji o zasadach „Recenzji miesiąca” znajdziesz tutaj.