Bank Centralny Włoch stwierdził, że usługi p2p umożliwiające kupno i sprzedaż aktywów cyfrowych bez identyfikacji użytkowników popełniać przestępstwa finansowe.
Bank Włoch w nowym przeglądzie stanu branży kryptowalut w kraju poinformował, że platformy p2p, które działają bez procedury Know Your Customer (KYC), cieszą się dużym zainteresowaniem wśród elementów przestępczych chcących ukryć pochodzenie nielegalnych uzyskane środki.
Organ regulacyjny zapewnił, że władze kraju obawiają się, że „pozorna przejrzystość technologii blockchain” nie wyklucza świadczenia „usług przestępczych”. Ponieważ transakcje kryptowalutami opierają się na anonimowości, adresu portfeli kryptowalut nie można bezpośrednio powiązać z tożsamością danej osoby bez dodatkowych procedur identyfikacji osobistej – ubolewali urzędnicy.
Według przedstawicieli Banku Włoch najlepszą metodą zwalczania przestępczości finansowej jest dokumentowanie każdego przepływu aktywów i powiązanie transakcji ze zidentyfikowanym nadawcą i odbiorcą środków.
Poza tym platformy p2p, które działają bez procedury KYC, nie różnią się od mikserów kryptowalut i innych usług anonimizacji transakcji finansowych. Organ regulacyjny dodał, że w przyszłości władze kraju zamierzają wprowadzić ograniczenia w korzystaniu z tego typu usług.
Wcześniej Europejski Urząd Nadzoru Bankowego (EBA) zobowiązał dostawców usług płatniczych (PSP) i dostawców usług związanych z aktywami kryptograficznymi (CASP) do zapewnienia spersonalizowanej weryfikacji kontrahentów i informacji o płatnościach w przypadku naruszeń środków mających na celu zwalczanie prania pieniędzy, przeciwdziałania -finansowanie terroryzmu i inne przestępstwa finansowe.
Источник: bits.media