Ograniczenie kwot transakcji ma na celu minimalizację wykorzystania systemu płatniczego do nielegalnych działań, np. przelewania środków z „rachunków drop”, które są elementem „szarej strefy”.
11 0
Zdjęcie – rbc.ua
Jak donosi NBN z linkiem do publikacji Interfax-Ukraine, najwyraźniej krajowe instytucje finansowe podpisać dobrowolne memorandum w sprawie obniżenia limitu miesięcznych transakcji, po przekroczenie tego terminu i brak możliwości ujawnienia przez klienta źródła dochodów powoduje uruchomienie „wzmocnionego monitoringu finansowego”.
Jak wynika ze źródeł publikacji, rewizja kwot progowych będzie dokonywana przez ukraińskie banki etapami i w krótkim terminie:
- od Od 1 stycznia 2025 r. limit zostanie obniżony do 150 000 hrywny/miesięcznie;
- od 1 lipca 2025 – do 100 000 hrywny/miesięcznie.
Na tym samym czasie, nie tylko o to chodzi o transakcjach P2P (przelewy „z karty na kartę”), które NBU udało się ograniczyć do 150 000 hrywien/miesięcznie (w w obrębie jednego banku), ale oraz o realizowaniu przelewów poprzez IBAN .< /p>
Oddzielnie okazało się, że około 50% ukraińskich banków zgodziło się wcześniej na podobną inicjatywę, która prawdopodobnie zastąpi podobny mechanizm (wprowadzony przez NBU), który wygasa w kwietniu 2025 roku.
< p> Wcześniej pisaliśmy o fakcie, że NBU odpowiedział: Czy odsetki od depozytów zrekompensują przyspieszoną stopę inflacji?