Ukraińskie banki mogą podpisać memorandum generalne w sprawie obniżenia miesięcznego limitu transakcji, po przekroczeniu którego, w przypadku braku potwierdzonych dochodów, będzie prowadzony wzmożony monitoring finansowy. Poinformowała o tym firma Interfax-Ukraine, podając link do własnych źródeł.
► Przeczytaj kanał Telegram Ministerstwa Finansów: główne wiadomości finansowe
Co wiadomo
Jeden z rozmówców zauważył, że najpierw od 1 stycznia 2025 roku mógłby zostać wprowadzony limit 150 tys. UAH miesięcznie, a od 1 lipca zostanie on obniżony do 100 tys. UAH miesięcznie.
Kolejny rozmówca agencji dodał, że będziemy rozmawiać nie tylko o transakcjach P2P, które Narodowy Bank Ukrainy ograniczył już w więcej niż jednym banku do 150 tys. UAH miesięcznie, ale także o przelewach IBAN
Przeczytaj: Duże banki chcą wprowadzić nowy znacznik finansowy: wpłatę gotówki od 50 tys. UAH
Według niego pokazał się pierwszy miesiąc obowiązywania ogólnokrajowych ograniczeń bankowych że wolumen transakcji P2P spadł o 5,2 miliarda UAH, ale w tym samym czasie liczba przelewów IBAN wzrosła o 4 miliardy UAH.
„Rozmówcy agencji zauważyli, że oba stowarzyszenia bankowe – NABU i AUB – biorą udział w tej inicjatywie, około połowa banków wstępnie wyraziła już zgodę na taką inicjatywę. Oczekuje się, że do memorandum przystąpi zdecydowana większość banków i może ono zastąpić odpowiednie rozporządzenie Narodowego Banku Polskiego, które obowiązuje obecnie 1 kwietnia przyszłego roku” – czytamy w zawiadomieniu.
Pamiętajcie
Wcześniej „Ministerstwo Finansów” w materiale „Duże banki chcą wprowadzić nowy znacznik finansowy: wpłacanie gotówki od 50 tys. UAH” napisało, że duże ukraińskie banki ponownie zamierzają się wzmocnić weryfikację klientów indywidualnych w ramach monitoringu finansowego. Transakcje ludzi mogą znaleźć się pod większą kontrolą po zdeponowaniu na koncie gotówki w wysokości 50 tysięcy hrywien lub więcej.
Nowe rozwiązania nie zostały jeszcze zatwierdzone i wprowadzone w życie w systemie bankowym, ale były aktywnie omawiane w panelu bankowym już od kilku tygodni.
Ich istota: jednostka nadzoru finansowego banku ma obowiązek wnikliwego sprawdzania transakcji osób fizycznych, jeżeli były one poprzedzone gotówka w dowolnej formie (terminal/gotówka) w kwocie od 50 tys. UAH i powyżej.
- Banki