Duma Państwowa Federacji Rosyjskiej rozpatrzy projekt ustawy o rozszerzeniu krajowych standardów przeciwdziałania praniu pieniędzy na uczestnicy platformy cyfrowej rubla. Zgodnie z dokumentem banki będą miały prawo blokować podejrzane transakcje.
Projekt ustawy, wniesiony do izby niższej parlamentu w marcu br. przez grupę posłów i senatorów pod przewodnictwem Anatolija Aksakowa, zostanie rozpatrzony w pierwszym czytaniu 15 października. Jeśli projekt ustawy zostanie przyjęty, wejdzie w życie 1 stycznia 2025 r.
W dokumencie zaproponowano nałożenie na Bank Rosji obowiązku regularnego przeprowadzania działań przeciwdziałających praniu pieniędzy. Wszyscy użytkownicy rubla cyfrowego, z wyjątkiem instytucji kredytowych, zostaną podzieleni na trzy grupy ryzyka pod kątem dokonywania podejrzanych transakcji.
Bank Centralny będzie zobowiązany do przekazywania informacji dotyczących transakcji dokonywanych na cyfrowym rublu do Rosfinmonitoring. W przypadku otrzymania wniosku od Rosfinmonitoring Bank Centralny będzie musiał odmówić zawarcia umowy z firmami i przedsiębiorcami indywidualnymi sklasyfikowanymi jako osoby wysokiego ryzyka.
Ustawa da Bankowi Rosji prawo odmowy klientom dokonywania transakcji w rublach cyfrowych, jeśli operator platformy będzie podejrzewał, że środki te zostały uzyskane w wyniku działalności przestępczej lub mają na celu finansowanie grup terrorystycznych .
Od decyzji o zablokowaniu można się odwołać. Reklamacja zostanie rozpatrzona w pierwszej kolejności przez operatora platformy, a w razie potrzeby przez międzyresortową komisję, w skład której wchodzą Federalna Służba Celna, rzecznik przedsiębiorców, organizacje społeczne i stowarzyszenia bankowe.
Wcześniej Bank Rosji ogłosił terminy wprowadzenia cyfrowego rubla do systemu finansowego. Firmy o rocznych przychodach przekraczających 30 milionów rubli będą musiały akceptować płatności w rublach cyfrowych od 1 lipca 2025 r.
Источник: bits.media