Od 1 października Privatbank nie będzie wprowadzał limitu przelewów kartowych dla zarejestrowanych w banku wolontariuszy oraz klientów z potwierdzonymi źródłami dochodów. Poinformowało o tym biuro prasowe instytucji finansowej.
Zasubskrybuj kanał telegramu „Ministerstwo Finansów”: główne aktualności finansowe
Co napisano w Prywacie
Bank będzie też z wyprzedzeniem informował klientów o osiągnięciu przez nich 50% limitu przelewów i przedstawiał rekomendacje dotyczące zarządzając limitem lub korzystając z przelewów na rachunek IBAN odbiorcy.
Prawie 99% klientów Privatbanku realizuje przelewy w ramach ustalonego przez NBU limitu 150 000 UAH dla przelewów pomiędzy osobami fizycznymi.
Tło
Pamiętaj, że limit dotyczy wyłącznie przelewów wychodzących w ramach wszystkich rachunków klientów otwartych w jednym banku na rachunki innych osób.
- Limit nie obowiązuje również w przypadku przelewów środków pieniężnych pomiędzy rachunkami własnymi klienta otwartymi w jednym banku oraz w przypadku przelewów osób prawnych. Transakcje z wykorzystaniem danych IBAN nie są ograniczone. NBU uważa, że limit nie dotknie 98% klientów banków.
Dlaczego wprowadzane są ograniczenia
Według regulatora pomoże to zminimalizować wykorzystanie infrastruktury płatniczej do nielegalnej działalności, w szczególności z wykorzystaniem rachunków typu „drop”, które są wspólny mechanizm dla szarej strefy.
Dlaczego wprowadzane są ograniczenia p>
„Zrzuty” to osoby, które w ramach płatności przekazują dane i dane swoich rachunków kartowych na użytek osób trzecich? . Rachunki te służą jako konta tranzytowe do transferu i prania nielegalnych środków.
Analiza NBU pokazuje, że przez karty zrzutowe może przejść około 200 miliardów UAH rocznie.
- Banki