System Rezerwy Federalnej Stanów Zjednoczonych (FRS) ogłosił, że działalność United Texas Bank jest niezgodna z wymogami prawnymi wymagania i praktyki zarządzania ryzykiem dotyczące działalności w sektorze kryptowalut.
Kontrola wykazała luki w zarządzaniu ryzykiem w United Texas Bank, szczególnie w obsłudze klientów z aktywami cyfrowymi.
Rezerwa Federalna Teksasu wyraziła zaniepokojenie nieprzestrzeganiem przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) ) prawa, naruszenia ogólnych zasad bezpieczeństwa i ich konsekwencje dla amerykańskiego ekosystemu finansowego.
„Audyt ujawnił krytyczne uchybienia w przestrzeganiu przez United Texas Bank przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz ustawy o tajemnicy bankowej (BSA). Stwierdzono na przykład istotne nieprawidłowości w zakresie operacji bankowych i interakcji z klientami skupionych na wirtualnej walucie” – podał Fed.
Zarząd Rezerwy Federalnej nalegał, aby United Texas Bank wzmocnił swoje programy zgodności z BSA/AML, podkreślając potrzebę solidnych ram regulacyjnych w celu ochrony systemu finansowego.
Wcześniej Departament Skarbu USA i Rezerwa Federalna przedstawiły propozycję ujednolicenia metod regulacji obiegu pieniądza i rozszerzenia pojęcia „pieniądze” na kryptowaluty i aktywa cyfrowe.
Источник: bits.media