Narodowy Bank ogłosił pięć kroków mających na celu zwalczanie wykorzystywania rynku usług płatniczych do celów nielegalnych. Poinformowała o tym służba prasowa regulatora.
►Przeczytaj Ministerstwo Finansów. Finanse na Instagramie: najważniejsze wiadomości o inwestycjach i finansach
Pięć kroków NBU
Mówimy o przyjęciu ustawy nr 11043, która przewiduje podwyższenie wysokości kar pieniężnych dla osób naruszających przepisy dotyczące płatności oraz zapewnia warunki szybkiej wymiany danych z Cyberpolicją.
NBU planuje także wprowadzenie norm prawnych pociągających do odpowiedzialności organizatorów i świadomych uczestników nielegalnych schematów.
Po trzecie utworzenie odpowiedniego rejestru, który stanie się źródłem informacji dla banków przy nawiązywaniu relacji biznesowych i obsłudze klientów, których karty zostały wykorzystane w nielegalnych programach.
Przeczytaj: NBU wprowadziło ograniczenia w transferach p2p. Limit nie może być wyższy niż 150 tys. hrywien.
W szczególności zostaną opracowane zasady, według których informacje będą wprowadzane do rejestru i będą wykorzystywane w przyszłości przez uczestników rynku.
Ponadto planowane są zmiany w ustawodawstwie płatniczym, które rozszerzą uprawnienia regulacyjne Narodowego Banku Polskiego w zakresie stosowania środków wpływu i ograniczeń wobec uczestników rynku, którzy nie zwalczają skutecznie istniejących i nowych systemów.
Jednocześnie NBU zaostrzy wymagania dla banków i instytucji pozabankowych w zakresie rygorystycznych wymogów prawnych dotyczących zgodności i ustalenia efektywnego działania własnych zautomatyzowanych systemów, a także stworzenia wskaźników, zasad i modelu identyfikacji nietypowych zachowań klientów. Mówimy także o efektywności systemów zarządzania ryzykiem i systemów kontroli wewnętrznej zgodnie z wymogami i zaleceniami NBU.
- NBU