Ograniczenia wprowadzono w celu zwalczania prania pieniędzy i szarej strefy< /p>
Od 1 października 2024 r. Narodowy Bank Ukrainy ustala limit 150 000 UAH miesięcznie na przelewy między kartami osób fizycznych przez sześć miesięcy.
Jesteśmy o tym dyskutowani w Narodowym Strona internetowa banku.
Limit 150 000 UAH miesięcznie dotyczy wyłącznie przelewów z karty na kartę pomiędzy osobami w tym samym banku. Nie dotyczy przelewów wolontariuszy, osób o potwierdzonych dochodach powyżej 150 tys. UAH miesięcznie, przelewów pomiędzy własnymi rachunkami klienta w tym samym banku oraz transakcji z wykorzystaniem danych IBAN.
Według NBU ograniczenia te nie dotkną 98% użytkowników, ponieważ większość z nich nie przekracza tego limitu. NBU podkreśla, że nowe zasady nie mają wpływu na działalność wolontariuszy, którzy muszą spełniać co najmniej dwa z pięciu kryteriów określonych dla ich identyfikacji.
Ograniczenia wprowadzono w celu zwalczania nielegalnego korzystania z systemów płatności, w szczególności „droppers” – osoby przekazujące dane swojej karty w celu prania brudnych pieniędzy. W 2024 roku banki odłączyły już ponad 80 tysięcy klientów w związku z uczestnictwem w tego typu schematach, a przez karty „drop” mogło przejść około 200 miliardów UAH rocznie.
Przypomnijmy, że Narodowy Bank prognozuje trudną sytuację sytuacji w energetyce i budżecie państwa, co będzie skutkować stopniowym podwyższeniem taryf w kolejnych latach.