Amerykańskie banki zaczęły blokować konta Rosjan, gdy próbowali skorzystać z ich usług z terytorium Federacji Rosyjskiej, w szczególności w celu wykonania przelewu lub płatności. Poinformowały o tym rosyjskie media.
►Przeczytaj strona< i>Ministerstwo Finansów na Facebooku: główne aktualności finansowe
Od końca ubiegłego roku liczba takich przypadków gwałtownie wzrosła. Banki mogą blokować konta w oparciu o rosyjski adres IP na podstawie rozporządzenia wykonawczego nr 14071 i wyjaśnień OFAC z marca 2022 r., które ustanawiają zakaz świadczenia usług prawnych i finansowych osobom przebywającym w Rosji, wyjaśnił Denis, szef działu prawa sankcyjnego i zgodności praktyka w Kancelarii Prawnej KIAP Primakov.
„Wynika to z faktu, że amerykańskie ustawodawstwo dotyczące sankcji opiera się na koncepcji „osób w Rosji”, co oznacza, że związek nie dotyczy obywatelstwa, ale raczej lokalizacji. Żaden z klientów nie kwestionował decyzji banków” – zauważa Dmitrij Doroshko, starszy prawnik ds. fuzji i przejęć w ASB Consulting Group.
Blokowanie rachunków po adresie IP jest przejawem tendencji banków do nadmiernego przestrzegania wymogów sankcyjnych . mówi starszy partner Pen & Paper, Anton Namenov.
„Najczęściej widzimy sytuacje nadmiernego przestrzegania przepisów ze strony dużych amerykańskich banków, takich jak Wells Fargo” – dodał prawnik.
Według niego OFAC doradza firmom świadczącym usługi przekazów pieniężnych i obsługującym rachunki w Internecie, aby blokuj konta klientów, którzy próbują dokonać płatności z terytorium objętego sankcjami.
Ale to zalecenie dotyczy terytoriów objętych kompleksowymi sankcjami terytorialnymi: Kuba, Iran, Korea Północna, Syria, Krym, „DPR” i „ LPR” „ Rosja nie jest jeszcze jednym z tych terytoriów, zauważył Imenow.
Amerykańskie banki nie mają jeszcze zakazu korzystania z aplikacji mobilnych na terytorium Rosji, ale mogą śledzić adresy IP klientów w celu ustalenia ich miejsca zamieszkania , dodała partnerka konsultingowa firma ITSWM Ekaterina Popova.
„Banki w krajach, które przystąpiły do międzynarodowych sankcji, nie obsługują klientów stale zamieszkujących w Rosji. Wynika to z ryzyka spotkania z klientami, którzy obchodzą lub pomagają ominąć sankcje” – zauważyła Popova.
