Każdego dnia tysiące użytkowników staje w obliczu ryzyka związanego z akceptowaniem „cieni” zasobów. Może to prowadzić do poważnych konsekwencji, w tym strat finansowych, blokady konta, a nawet odpowiedzialności karnej. W niektórych przypadkach użytkownicy mogą stać się celem oszustów, stracić wszystkie swoje fundusze, a nawet zostać aresztowani za pranie pieniędzy w związku z terroryzmem lub innymi przestępstwami.
Znana ukraińska usługa monitorowania wymienników internetowych Obmify, która ugruntowała swoją pozycję niezawodnego i bezpiecznego agregatora, wie, jak oszczędzać pieniądze i nerwy klientów za pomocą najnowszej usługi AML. W tym artykule przyjrzymy się, czym jest weryfikacja kryptowalut AML, dlaczego jest potrzebna, w jaki sposób prane są brudne kryptowaluty i jak usługa ACL zalecana przez Obmify pomaga zapobiegać nieprzyjemnym sytuacjom.
Czym jest weryfikacja AML kryptowaluta?
Co to jest weryfikacja kryptowaluty pod kątem AML?
AML (Przeciwdziałanie praniu pieniędzy) to zbiór procedur, przepisów i przepisów mających na celu zapobieganie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. W kontekście kryptowalut weryfikacja AML oznacza analizę i potwierdzenie „czystości” pieniędzy wpływających do Twojego portfela.
Weryfikacja kryptowalut: dlaczego jest potrzebna i dlaczego jest ważna?
W świecie kryptowalut każda transakcja jest rejestrowana na blockchainie, co umożliwia śledzenie ruchu aktywów. Jednak bez weryfikacji AML nie da się ustalić, czy transakcje te mają związek z niejasną działalnością. Weryfikacja kryptowaluty oznacza unikanie połączeń z niechcianymi monetami lub nieuczciwie zdobytymi tokenami, co może skutkować zablokowaniem portfela, a nawet odpowiedzialnością prawną. Swoją drogą, zgodnie z ukraińskim ustawodawstwem, przyjmowanie „cienich” monet lub tokenów może skutkować odpowiedzialnością prawną.
W jaki sposób prana jest „nieuczciwie uzyskana” kryptowaluta?
Pranie ciemnego krypto obejmuje szereg transakcji mających na celu ukrycie jego pochodzenia. Cyfrową monetę lub token można przenosić za pośrednictwem różnych usług i platform kryptograficznych, tworząc złożony łańcuch do zbadania. Takie procedury mogą obejmować miksery, zdecentralizowane giełdy, a nawet konta bankowe do wymiany na waluty fiducjarne. Stwarza to dodatkowe ryzyko dla klientów, którzy mogą nieświadomie stać się uczestnikami podejrzanych transakcji.
Jak uchronić się przed „wątpliwymi transferami cyfrowymi”?
Aby uniknąć problemów z prawem i zapobiec blokowaniu lub utracie zasobów cyfrowych, zaleca się użytkownikom korzystanie z usług weryfikacji AML.
Takie usługi są wbudowane w scentralizowane giełdy kryptowalut, takie jak Binance i White Bit. Istnieje jednak wiele obiektywnych powodów, dla których nie wszyscy lubią scentralizowane, duże giełdy. Po pierwsze, obowiązkowe jest przejście KYC. Giełda KYC oznacza ujawnienie danych osobowych, a biorąc pod uwagę przypadki blokowania rachunków bankowych klientów na Ukrainie z powodu niektórych przestępstw, można przewidzieć blokowanie rachunków na giełdach w najbliższej przyszłości. Przeszedł KYC = przestał być anonimowym klientem. Po drugie, scentralizowane giełdy nie zapewniają przejrzystości swoich działań i działają według własnego uznania, co często zagraża całej technologii blockchain.
W przypadku korzystania z zimnych i zdecentralizowanych portfeli, które nie wymagają KYC, nie ma wbudowanej weryfikacji AML. Zamiast tego użytkownicy zdecentralizowanych portfeli mogą mieć pewność, że ich aktywa cyfrowe nie zostaną zablokowane przez żaden konkretny organ regulacyjny, a decyzje dotyczące związanego z nimi ryzyka można kwestionować w oparciu o wyniki analizy różnych zewnętrznych usług AML. Jedną z takich usług jest usługa ACL, zalecana przez Obmify.
Jak działa usługa ACL?
To innowacyjny system analizy danych w różnych sieciach. W tej chwili dostępny jest interfejs użytkownika w postaci bota telegramowego (działającego na podstawie analityki otrzymywanej z ACL), za pomocą którego można zminimalizować ryzyko niechcianych transakcji cyfrowych. Główna funkcjonalność usługi obejmuje:
Sprawdzanie portfela: analiza aktywności portfela pod kątem powiązań z podejrzanymi, podejrzanymi i fałszywymi zasobami cyfrowymi (pełna lista wszystkich tagów na stronie).
Weryfikacja transakcji: analiza zasobów cyfrowych biorących udział w transakcji pod kątem obecności niechcianej mieszanki pochodzącej z podejrzanych źródeł.
Ustawienie portfela do automatycznej weryfikacji: regularna analiza portfela pod kątem nowych przychodzących transakcji, co jest bardzo ważne do ustawienia automatycznego przetwarzania, np. dla wymienników.
Dochodzenie w sprawie AML: pomoc w przygotowaniu raportów dla organów analitycznych i regulacyjnych.
Firma świadczy usługi zarówno dla klientów indywidualnych jak i biznesowych. Warto zaznaczyć, że dla osób fizycznych system zapewnia trzy pierwsze kontrole AML bezpłatnie, natomiast kolejne żądania AML zaczynają się od 1 USD/szt. Tyle wart jest spokój ducha i pewność siebie podczas pracy z kryptowalutami.
Co powinieneś zrobić, jeśli staniesz się ofiarą oszustwa?
Jeśli staniesz się ofiarą oszustwa oszustwo lub kradzież środków, ważne jest, aby działać szybko:
p>
- Zamów dochodzenie w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy w przypadku „wątpliwej” transakcji za pośrednictwem usługi ACL. Zbierz wszystkie dowody i skontaktuj się z organami ścigania, aby wszcząć sprawę.
Praktyka pokazuje, że przy takim badaniu wyspecjalizowane organy szybko zabierają się do pracy, ponieważ mają możliwość natychmiastowej analizy wyników badania AML.
Jeśli choć część badania zasoby cyfrowe przekazywane przez scentralizowaną wymianę, następnie poprzez KYC mogą „wyciągnąć” informacje o atakującym. Pamiętamy o KYC i przejrzystości?
Wnioski
Obmify, jako znany i bezpieczny monitoring giełd internetowych, rekomenduje korzystanie z usługi ACL, aby zminimalizować ryzyko utraty pieniędzy poprzez akceptację kryptowaluta „cienia”. Usługa ta daje klientom możliwość sprawdzenia swoich portfeli, transakcji i uniknięcia problemów z prawem. ACL wspiera ideę decentralizacji i stanowi integralną część współczesnego rynku kryptowalut, spełniając potrzeby klientów w zakresie bezpieczeństwa i przejrzystości finansowej. Pamiętaj, że mając do czynienia z kryptowalutą, bierzesz odpowiedzialność za czystość swoich środków.
- Kryptowaluta
