Europejski Urząd Nadzoru Bankowego (EBA) ogłosił, że od 30 grudnia wszystkie giełdy kryptowalut dopuszczone do działania w UE i jej pośrednicy będą zobowiązani do przestrzegania postanowień tzw. Regulaminu Podróży.
Wszyscy uczestnicy obrotu aktywami cyfrowymi mają obowiązek raportowania transferów środków i kryptowalut, a także sprawdzania zgodności z zasadami Know Your Customer (KYC) wszystkich uczestników transakcji kryptowalutowych.
Zgodnie z Zasadami podróżowania wszyscy dostawcy usług kryptowalut są zobowiązani do gromadzenia i przekazywania informacji o uczestnikach transakcji na kwotę powyżej 1000 euro (około 1100 dolarów). Gromadzeniu podlegają dane osobowe nadawcy i odbiorcy. Usługodawcy są zobowiązani do zapewnienia przechowywania tych informacji przez pięć lat.
Zgodnie z Zasadami podróżowania dostawcy usług wirtualnych, którzy nie zastosują się do tego przepisu, mogą zostać ukarani grzywną w wysokości do 5 milionów euro (około 5,4 miliona dolarów) i mogą zawiesić swoją działalność. Aż do cofnięcia licencji.
Wymóg wynika z przepisów Rozporządzenia w sprawie rynków aktywów kryptograficznych (MiCAR), które określa procedurę przeprowadzania transakcji dla dostawców usług związanych z aktywami kryptograficznymi (CASP) zgodnie z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy i przeciwdziałaniu reżim finansowania terroryzmu (AML/CFT).
Dzień wcześniej dyrektor ds. strategii i polityki na Unię Europejską amerykańskiej firmy Circle Patrick Hansen oraz główny dyrektor strategiczny Circle Dante Disparte przekazali, że w związku z rozpoczęciem wejście w życie przepisów regulujących rynek kryptowalut Unii Europejskiej (MiCA) organizacje, które nie spełnią nowych wymogów, prawdopodobnie zaprzestaną działalności lub stracą znaczący udział w rynku.
Источник: bits.media