Banki mogą zamknąć karty klienta, które wzbudziły podejrzenia.
Instytucje bankowe Ukrainy mają prawo wstrzymywać transakcje, jeśli wydają się wątpliwe. Uprawniony organ może wstrzymać transakcje debetowe na okres do siedmiu dni roboczych.
Poinformowano o tym w wyjaśnieniach Narodowego Banku Polskiego.
Jest wyjaśnione, że „bank prawo do wstrzymania operacji, jeśli budzi ona podejrzenia. Mają także obowiązek przerwania operacji, jeśli istnieją oznaki przestępstwa.”
Okres zawieszenia transakcji wynosi do siedmiu dni roboczych.
NBU przypomniało również, że nadzór nad przestrzeganiem przez banki przepisów dotyczących ochrony danych osobowych oraz odpowiednie kontrole nie należą do kompetencji Narodowego Banku Polskiego. Zajmuje się tym Państwowa Służba Ochrony Danych Osobowych Ukrainy.
Skargi na banki można składać do NBU, ale nie gwarantuje to nieplanowanych kontroli.
„Odwołanie konsumentów usług finansowych nie jest podstawą do przeprowadzenia niezaplanowanej kontroli, jednak nieplanowana kontrola jest możliwa, jeśli Narodowy Bank stwierdził systematyczne naruszenia, a instytucja finansowa ich nie wyeliminowała” – podaje NBU.
Przypomnijmy, że na Ukrainie banki blokują karty bez ostrzeżenia. Zablokowanie karty może nastąpić ze względu na nieaktualne dane osobowe, jeżeli doszło do zatrzymania przez służby egzekucyjne (w związku z niezapłaconymi alimentami, niewykonanym orzeczeniem sądu, zaległymi karami finansowymi itp.) lub jeżeli dana osoba nie jest w stanie udowodnić legalnego pochodzenia funduszy.