Szwajcarski Urząd Nadzoru Rynku Finansowego (FINMA) wszczął postępowanie upadłościowe dla kryptowalutowego banku FlowBank, zarzucając mu naruszenia wymogów dotyczących kapitału minimalnego.
Rezerwy FlowBanku są niewystarczające do prowadzenia działalności bankowej, a zarząd spółki nie podjął działań, aby spełnić wymogi w wymaganym terminie – twierdzi FINMA. Urzędnicy twierdzą, że pod koniec kwietnia 2024 r. FlowBank może mieć duże zadłużenie. Ze względu na brak perspektyw restrukturyzacji bank musi zostać zlikwidowany – orzekła FINMA. Na likwidatora została wyznaczona kancelaria prawna Walder Wyss.
Początkowo działania przeciwko FlowBank zostały podjęte już w październiku 2021 r., kiedy FINMA stwierdziła naruszenia wymogów kapitałowych, organizacji procesów biznesowych i zarządzania ryzykiem. W październiku 2022 r. służba powołała niezależnego audytora nadzorującego FlowBank. W czerwcu 2023 r. FINMA ponownie stwierdziła niewystarczający kapitał, wyznaczając administratora nadzorującego działalność obiektu. W rezultacie dla władz stało się jasne, że FlowBank wielokrotnie naruszał wymogi kapitałowe, a jego sprawozdania finansowe były niedokładne i niekompletne. Agencja twierdzi, że FlowBank nie dopełnił również swoich obowiązków informacyjnych wobec FINMA.
Kryptobank zawarł wiele umów wysokiego ryzyka i przeprowadził duże transakcje bez usunięcia swoich „luk organizacyjnych”. Na początku roku największa na świecie giełda kryptowalut Binance umożliwiła dużym klientom przechowywanie kryptowalut w FlowBank.
Mając na uwadze długotrwałe nieprzestrzeganie warunków licencji oraz niespełnianie przez bank wymogów kapitałowych, w marcu 2024 roku FINMA nakazała odebranie FlowBankowi licencji. Jednak bank kryptowalut zaprotestował przeciwko tej decyzji, składając apelację do Federalnego Apelacyjnego Sądu Administracyjnego.
W 2022 roku FINMA wydała licencję szwajcarskiemu dostawcy usług finansowych Dukascopy Bank, która umożliwia mu świadczenie klientom usług wymiany kryptowalut.
Источник: bits.media