Narodowy Bank przygotowuje projekt decyzji w sprawie ograniczenia transferów kartowych i wprowadzenia maksymalnych limitów w przekazywaniu pieniędzy z karty na kartę pomiędzy osobami fizycznymi (tzw. transakcje p2p, person-to-person). Poinformowano o tym przedstawicieli mediów w NBU, jak podaje LIGA.net.
►Przeczytaj „Ministerstwo Finansów” na Instagramie: najważniejsze aktualności dotyczące inwestycji i finansów
Ograniczenia transferów
Planuje się, że limity weekendowych przelewów p2p mogą wynieść 100 000 UAH i 30 transakcji miesięcznie na jednym rachunku.
Ograniczenia, których podstawą będzie kwietniowa decyzja Rady Bezpieczeństwa Narodowego i Obrony z dnia zwalczania nielegalnego hazardu, mają zostać wdrożone w ciągu miesiąca
„Rozważamy możliwość wprowadzenia ramowego wyprowadzania przelewów p2p z rachunków indywidualnych w wysokości 100 tys. UAH miesięcznie i ograniczenia liczby takich przelewów do 30 miesięcznie. Z naszych wyliczeń wynika, że 95% klientów banków nawet nie zauważy tych ograniczeń. Jednak dokonywanie płatności ukrytych na rzecz przestępców korzystających z kart osób fizycznych na przykład w celu uchylania się od płacenia podatków i prowadzenia działalności przestępczej stanie się trudniejsze i droższe” – powiedział zastępca szefa NBU Dmitrij Oleynik.
Nie planują tego robić ograniczaj transakcje przychodzące, aby nie komplikować działania np. wolontariuszom. Co więcej, jeżeli istnieją ku temu podstawy i dowody, limity mogą zostać wyjątkowo zwiększone.
Według Narodowego Banku Polskiego wolumen takich przelewów równoległych może sięgać miliardów hrywien. Wykorzystywane są w tym przypadku karty osób, które celowo udostępniają w tym celu atakującym swoje dane osobowe. Wtedy za pośrednictwem kart emerytów lub studentów, których miesięczny dochód wynosi kilka tysięcy hrywien, można dokonywać nietypowych transakcji płatniczych o wartości milionów hrywien dziennie.
Również w ramach walki z płatnościami ukrytymi, regulator planuje wprowadzić wymogi dla firm finansowych dotyczące obecności kapitału docelowego, który będzie powiązany z procentem transakcji od kwoty wpłat.
- NBU