Blokowanie środków na giełdach kryptowalut to procedura, która ma wiele subtelności, a szansa na uzyskanie Twojego Zwrot środków zależy bezpośrednio od zachowania właściciela konta.
Dyrektor ds. dochodzeń w Shard, Grigorij Osipow, opowiedział czytelnikom Bits.media o głównych powodach zablokowania takiego konta i wyjaśnił, jak odzyskać dostęp do środków.
Jak giełda kryptowalut zapewnia bezpieczeństwo funduszy
Obecnie głównym sposobem działania szerokiego grona inwestorów na rynku kryptowalut są scentralizowane usługi, takie jak giełdy. Starają się pracować legalnie, zdobywać licencje i płacić podatki, przyciągając użytkowników.
Giełdy będące legalnymi uczestnikami rynku starają się działać otwarcie i przestrzegać międzynarodowych standardów – w szczególności ustawodawstwa kraju, w którego jurysdykcji działają. A także międzynarodowe wymogi dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i wymagania dotyczące identyfikacji użytkownika (KYC, „poznaj swojego klienta”). Zasady te określają, w jaki sposób giełda będzie współdziałać z klientami i w jaki sposób będzie oceniać ryzyko. Ocena ryzyka obejmuje analizę działań klienta: z jakich kont się loguje, czy korzysta z VPN, w jaki sposób został zweryfikowany i jakie wolumeny środków przepływają przez konto.
Ponadto ważne jest śledzenie źródła pochodzenia środków. Giełdy korzystają ze specjalnych baz danych i usług w celu weryfikacji pochodzenia kryptowaluty. Przykładowo określają, jaki procent napływającej kryptowaluty może budzić podejrzenia (np. czy kryptowaluta jest hipotetycznie powiązana z nielegalną działalnością lub sankcjami) i ustala progi, powyżej których środki mogą zostać zablokowane.
Ocena ryzyka przeprowadzana jest za pomocą specjalnych programów AML, które analizują kryptowalutę pod kątem powiązań z nielegalną działalnością. Jeśli giełda wykryje podejrzane środki, może zamrozić konto.
Główne przyczyny blokowania kont
Naruszenie polityki zgodności giełdy. Odwiedzając giełdę, użytkownicy wyrażają zgodę na warunki — politykę zgodności giełdy. Naruszenie niniejszych warunków, np. próba manipulacji rynkiem lub wykorzystywanie konta do nielegalnych działań, może skutkować natychmiastowym zawieszeniem konta.
Podejrzane transakcje. Giełdy monitorują transakcje pod kątem nietypowych wzorców, takich jak nagłe duże przelewy lub nietypowe zachowanie konta, które może być oznaką prania pieniędzy lub oszustwa finansowego. Wykrycie takich transakcji może skutkować zawieszeniem konta w celu dalszego dochodzenia.
Wnioski organów ścigania. Kiedy organy ścigania składają formalny wniosek o zamrożenie środków w związku z podejrzeniem nielegalnej działalności, giełdy mają obowiązek się do tego zastosować. Jest to część ich zobowiązania do współpracy z władzami w walce z przestępczością.
Naruszenie polityki dotyczącej sankcji. Przeprowadzanie transakcji powiązanych z osobami lub organizacjami z krajów objętych sankcjami międzynarodowymi może skutkować blokadą konta. Giełdy mają obowiązek znać listy sankcji i zapobiegać transakcjom finansowym, które mogą naruszać te ograniczenia.
Wyłudzanie informacji lub hakowanie. Oznaki wskazujące, że konto zostało zhakowane lub jest wykorzystywane do ataków phishingowych, powodują, że giełdy stosują blokady w celu ochrony środków użytkowników i zapobiegania dalszym oszustwom.
Niewystarczająca weryfikacja konta. Jeżeli Użytkownik nie dostarczy kompletu wymaganych dokumentów do weryfikacji lub podane dane będą budzić wątpliwości, konto może zostać zablokowane do czasu wyjaśnienia wszelkich rozbieżności. Jest to konieczne, aby zachować zgodność z przepisami AML i KYC.
Co dzieje się po zablokowaniu konta
W przypadku blokady giełda kryptowalut zazwyczaj prosi użytkownika o dostarczenie dokumentów potwierdzających legalność pochodzenia środków. Tutaj możesz potrzebować pomocy specjalisty, który zna ustawodawstwo kraju, pod którego jurysdykcją działa giełda. Prawnik może pomóc w przygotowaniu niezbędnych dokumentów i, jeśli to konieczne, odwołać się od blokady w sądzie.
Ważna jest także rola ekspertów od kryptowalut i firm analitycznych, które mogą zbadać przepływ środków i udowodnić, że podejrzenia giełdy były bezpodstawne. Jeśli analiza wykaże, że źródła środków są legalne, możesz zaskarżyć decyzję giełdy i odblokować środki.
Na przykładGdy użytkownik zostaje oskarżony o przestępcze pochodzenie środków, zaangażowanie specjalisty może okazać się decydującym krokiem w udowodnieniu legalności aktywów. Eksperci mogą przeprowadzić szczegółową analizę transakcji typu blockchain, aby prześledzić ścieżkę środków i udowodnić ich legalne pochodzenie. Eksperci mogą także pomóc w zebraniu i przygotowaniu niezbędnych dokumentów i dowodów potwierdzających legalność środków, takich jak dokumenty dotyczące sprzedaży majątku, zaświadczenia o osiągach dochodów czy umowy wskazujące legalne źródła środków finansowych.
Blokowanie monet stabilnych
Osobno warto wspomnieć o stablecoinach takich jak USDT i USDC. Monety te są emitowane przez amerykańskie firmy Circle i Tether, które ściśle współpracują z agencjami rządowymi, a tymi cyfrowymi walutami zarządza się centralnie. Zablokowanie takich monet może nastąpić nawet na skutek skarg innych użytkowników, niezależnie od tego, gdzie przechowywane są środki – na giełdzie czy w portfelach osobistych. Circle i Tether, jako spółki komercyjne, mają prawo zamrozić środki.
Ze względu na fakt, że firmy działają na obszarze amerykańskiej jurysdykcji, interakcja z rosyjskimi organami ścigania i proces odblokowania może być niezwykle trudny.
Zalecenia: jak uniknąć blokady konta
Aby uniknąć blokady konta na giełdzie kryptowalut, należy przestrzegać kilku zaleceń:
< li>
Przeprowadzaj regularne kontrole AML. Skorzystaj z usług, które pomogą Ci sprawdzić, czy Twoje transakcje są zgodne z wymogami przeciwdziałania praniu pieniędzy.
Sprawdź dokładnie adresy. Przed wysłaniem lub otrzymaniem środków upewnij się, że źródła/miejsce docelowe transakcji są godne zaufania i zgodne z prawem.
Unikaj używania mikserów i platform Darknet. Miksery i rynki darknetowe mogą wiązać się z nielegalnymi działaniami, których użycie może skutkować zawieszeniem Twojego konta.
Monitoruj wolumen transakcji. Duże wolumeny przelewów mogą budzić podejrzenia i prowadzić do dodatkowej weryfikacji konta.
Przejdź przez weryfikację. Upewnij się, że Twoje konto jest w pełni zweryfikowane oraz że wszystkie podane informacje są aktualne i dokładne. Pełna weryfikacja konta zmniejsza ryzyko jego zablokowania.
Bez pomocy profesjonalistów i dokładnego sprawdzenia AML Twoje szanse na odblokowanie środków mogą być nikłe. Warto pamiętać: możesz przypadkowo otrzymać środki z podejrzanych źródeł ze względu na sposób działania transakcji kryptowalutowych. Dlatego należy samodzielnie przeprowadzać regularne kontrole, aby zminimalizować ryzyko zablokowania.
Источник: bits.media
