Klienci często łamią warunki umowy z bankiem.
Ukraińskie banki mogą zablokować konto, jeśli klient naruszył ustawę „O przeciwdziałaniu legalizacji”. NBU stwierdził, że banki mają prawo jednostronnie zakończyć współpracę z klientem, jeśli tak przewiduje prawo.
Pisze o tym Obserwator.
< strong>Narodowy Bank zauważył, że przesłankami zamknięcia rachunku mogą być:
- jeżeli identyfikacja lub weryfikacja klienta oraz ustalenie danych pozwalających na identyfikację beneficjentów rzeczywistych jest niemożliwe. Jest to możliwe również w przypadku, gdy bank ma wątpliwości, czy klient faktycznie działa we własnym imieniu
- jeżeli klient nie dostarczył dokumentów lub informacji o sobie niezbędnych do prawidłowej weryfikacji
- jeżeli klient lub jego przedstawiciel podał fałszywe informacje lub dane mające na celu wprowadzenie pracowników banku w błąd
Podaje się także, że podstawą rozwiązania umowy pomiędzy bankiem a klientem mogą być postanowienia zawartej umowy.
Jak zauważono w publikacji, jeśli bank wykryje podejrzane transakcje finansowe, wówczas , zgodnie z wymogami ustawy „O przeciwdziałaniu legalizacji”, ma obowiązek zgłosić ten fakt uprawnionym organom.
NBU stwierdził, że bank może odmówić obsługi klienta tylko w przypadku z przyczyn określonych w art. 15 ustawy „O przeciwdziałaniu legalizacji”.
Jednocześnie bank samodzielnie podejmuje decyzję o odmowie klientowi przeprowadzenia transakcji lub usługi finansowej. Kieruje się wymogami prawa w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu, a także dokumentami wewnętrznymi i uwzględnia podejście oparte na ryzyku.
Wcześniej Krajowy Bank złagodził ograniczenia walutowe w sprzedaży obywatelom bezgotówkowych walut obcych.
▶ Na kanale YouTube TSN można obejrzeć film Mobilizacja na Ukrainie: czy osoby odpowiedzialne za wojsko mają zablokowane karty bankowe?!