W przypadku blokady kart bankowych w związku z transakcjami kryptowalutami, Sbierbank zaprasza klientów do udostępniania informacji o koncie na stronie internetowej giełdy kryptowalut lub wymiennika. Jeśli obsługa głównego rosyjskiego banku państwowego uzna, że transakcje były legalne, blokada zostanie zniesiona.
Bank Rosji zaktualizował zalecenia dla uczestników rynku finansowego, aby przeciwdziałać podejrzanym transakcjom z użyciem walut cyfrowych, a Sber zaczął bardziej rygorystycznie podchodzić do podejrzanych transakcji. Organ nadzoru finansowego wymaga od banków komercyjnych monitorowania transakcji klientów indywidualnych, na rzecz których realizowane są przelewy pieniężne związane z kupnem i sprzedażą kryptowalut. A także blokowania wszelkich podejrzanych transakcji i żądania od klientów dodatkowych informacji, w szczególności dokumentów dotyczących charakteru i celów transakcji.
„Prosimy klientów, aby nie ignorowali próśb banku i terminowo udzielali wyjaśnień, aby móc bez ograniczeń korzystać ze wszystkich usług. Przykładowo, jeśli źródłem dochodu są wpływy z transakcji kryptowalutami, wówczas konieczne jest udostępnienie zrzutu ekranu profilu konta osobistego, co pozwala jednoznacznie określić właściciela konta, adres zasobu internetowego, w którym dokonano zakupu i przeprowadzono sprzedaż kryptowaluty, nazwa użytkownika, historia transakcji itp. – czytamy w komunikacie Sbierbanku.
W szczególnych przypadkach, gdy posiadacz karty bankowej nie może udokumentować swoich transakcji, bank może wyjść naprzeciw i odblokować kartę klienta w zamian za pisemne zobowiązanie do zaprzestania wykorzystywania kont osobistych do celów służbowych. Bank może jednak ponownie zablokować kartę klienta lub ograniczyć dostęp do Sberbank Online w przypadku powtarzających się naruszeń.
Wcześniej wiceprezes zarządu Sber Anatolij Popow o decyzji banku o otwarciu dostępu do platformy cyfrowych aktywów finansowych (DFA) dla osób fizycznych.
Источник: bits.media