Narodowy Bank zaktualizował Zasady przechowywania, ochrony, wykorzystywania i ujawniania tajemnicy bankowej, uwzględniając zmiany w Ustawie Ukrainy „O bankach i działalności bankowej” przyjęte przez deputowanych w listopadzie 2023 r. Wynika to z komunikatu regulatora.
►Przeczytaj kanał Telegram Ministerstwa Finansów: główne wiadomości finansowe< /p>
Tajemnica bankowa
Informujemy, że procedura ujawniania tajemnicy bankowej dotyczącej rachunków klientów nie uległa zmianie. Banki w dalszym ciągu gwarantują tajemnicę rachunku bankowego, transakcji na rachunkach oraz informacji o klientach.
Informacje o transakcjach, rachunkach bankowych lub kartach płatniczych mogą w dalszym ciągu udzielać wyłącznie bank:
- samym klientom (ich przedstawicielom); Decyzją trybunału; organy ścigania lub organy rządowe posiadające odpowiednie uprawnienia, ale tylko w przypadkach, w sposób i w zakresie określonym w Ustawie Ukrainy „O bankach i działalności bankowej”.
Stanowisko Narodowego Banku Polskiego w sprawie zachowania tajemnicy bankowej pozostaje niezmienione, ponieważ jest to ważny warunek zapewnienia zaufania klientów do sektora bankowego.
Co zaktualizował NBU
Zgodnie z normami poprzedniego wydania Ustawy Ukrainy „O bankach i działalności bankowej” funkcjonariusze organów ścigania mogli żądać od banków numerów rachunków bankowych, stanu środków pieniężnych na nich oraz dokonywanych transakcji.Obecnie lista ta została uzupełniona o możliwość uzyskania informacji o numerze karty płatniczej klienta banku.
Udzielenie odpowiednich informacji możliwe jest wyłącznie na żądanie Prokuratura Ukrainy, Służba Bezpieczeństwa Ukrainy, Państwowe Biuro Śledcze Ukrainy, Narodowe Biuro Antykorupcyjne Ukrainy, Biuro Bezpieczeństwa Gospodarczego Ukrainy, Państwowa Agencja Przeciwdziałania Korupcji, Narodowa Agencja Ukrainy ds. Identyfikacji, Poszukiwań i Zarządzania. majątek uzyskany w wyniku korupcji i innych przestępstw.
Informacje o numerze karty płatniczej pomogą funkcjonariuszom organów ścigania w prowadzeniu dochodzeń w sprawach oszustw płatniczych, w szczególności wyłudzenia środków za pomocą inżynierii społecznej, phishingu itp. Przecież transakcje płatnicze można realizować faktycznie i bez użycia numeru rachunku, jedynie numerem karty płatniczej.