W trakcie relicencjonowania organizacji płatniczych Narodowy Bank udzielił 31 licencji na usługi płatnicze w 2023 r. i 2 w 2024 r. NBU poinformowało o tym w odpowiedzi na oficjalny wniosek Ministerstwa Finansów.
► Subskrybuj na kanał telegramowy „Ministerstwo Finansów”: główne wiadomości finansowe< /i>
Liczba płatników spadła o prawie połowę w wyniku zmian w przepisach prawa obowiązujących na tym rynku.
„W momencie wejścia w życie ustawy „O usługach płatniczych” 64 firmy posiadały licencję na przesyłanie środków w walucie krajowej bez otwierania rachunków. W 2023 roku Narodowy Bank wydał 31 licencji na świadczenie usług płatniczych.
W 2024 roku kolejna instytucja finansowa uzyskała zezwolenie na świadczenie usług płatniczych w zakresie przekazu środków pieniężnych bez otwierania rachunku i wydano licencję wystawiony instytucji płatniczej. Zatem dziś 33 instytucje mają prawo świadczyć finansowe usługi płatnicze” – głosi odpowiedź Narodowego Banku Polskiego.
Ministerstwo Finansów odkryło nazwy organizacji w oficjalnych rejestrach organu regulacyjnego:
- FC Profinef LLC to instytucja finansowa, licencjonowana od 5 lutego 2024 r.
- Hostpay LLC to instytucja płatnicza, licencjonowana od 26 lutego 2024 r.
Hostpey LLC to młoda firma z 5-miesięcznym doświadczeniem, która według YouControl została zarejestrowana 29 września 2023 roku, jej kapitał zakładowy wynosi 7,5 mln UAH. Zarejestrowana w Kijowie główna spółka KVED zajmuje się świadczeniem innych usług finansowych.
Firma finansowa Profinef ma dłuższe doświadczenie, prawie 8 lat, zarejestrowana w Dnieprze z kapitałem zakładowym 22,9 mln UAH i głównym KVED 66.12 – „Pośrednictwo w zakresie umów dotyczących papierów wartościowych lub towarów”. Na swojej oficjalnej stronie internetowej firma oferuje klientom jedną usługę – handel wartościami dewizowymi w gotówce, kierują nią Victoria Oganezova (dyrektor) i Natalia Bevz (główna księgowa). Narodowy Bank w swoim najnowszym raporcie za 9 miesięcy 2023 roku podaje aktywa spółki na poziomie 30,5 mln UAH i bieżącą stratę na poziomie 3,5 mln UAH.
W ostatnim czasie NBU przeprowadziła kontrolę FC Profinef LLC pod kątem przestrzegania przepisów dotyczących transakcji dewizowych i monitorowania finansowego, a na początku marca 2024 r. poinformowała o nałożeniu na nią kary pieniężnej w wysokości 17 tys. UAH za naruszenia przepisów dewizowych („istotne błędy w statystykach raportowanie”).
W 2023 roku Narodowy Bank wydał większość zezwoleń płatniczych w okresie kwiecień-maj, Ministerstwo Finansów pozyskało ich wykaz z rejestru regulatora:
- FC Kreditor XXI LLC otrzymała licencję 25 kwietnia;
- LLC „Europejski System Płatniczy” – 25 kwietnia;
- FC United Space LLC – 27 kwietnia;
- FC Finexpress LLC – 27 kwietnia;
- Diamond Pay LLC – 27 kwietnia;
- FC MBK LLC – 27 kwietnia;
- Payment Center LLC – 28 kwietnia;
- Capital Business Group LLC – 28 kwietnia;
- JSC „Ukrposhta” – 28 kwietnia;
- NovaPay LLC – 28 kwietnia;
- Ukraiński System Płatniczy LLC – 29 kwietnia;
- LLC „FC „Kontraktovy Dom” – 29 kwietnia;
- FC EVO LLC – 29 kwietnia;
- FC UAPey LLC – 29 kwietnia;
- FC Phoenix LLC – 30 kwietnia;
- Swift Garant LLC – 30 kwietnia;
- FC AP.MI.Finance LLC – 30 kwietnia;
- Elaens LLC – 30 kwietnia;
- FC Artois LLC – 30 kwietnia;
- UPR LLC – 1 maja;
- FC Hertz LLC – 2 maja;
- FC MPS LLC – 8 maja;
- PayTech Ukraine LLC – 29 maja;
- Profitguide LLC – 29 maja;
- PJSC „Zaporozhsvyazservice” – 5 czerwca;
- SME Finance LLC – 5 czerwca;
- FC Way For Pay LLC – 8 czerwca;
- FC Fin Pay LLC – 8 czerwca;
- FC Mason LLC – 17 lipca;
- PayRun LLC – 3 sierpnia;
- FinKit LLC – 11 września.
Lista organizacji płatniczych z pewnością będzie się powiększać. Narodowy Bank poinformował Ministerstwo Finansów, że obecnie rozpatruje 10 pakietów dokumentów.
Urząd wyjaśnił, że w tej chwili NBU rozpatrzył 165 pakietów dokumentów otrzymanych od 69 wnioskodawców. Wstępne wyniki przedstawiają się następująco:
- 37 instytucji – decyzje podjęte; 4 wnioskodawcom odmówiono wydania licencji na świadczenie usług finansowych; 52 pakiety dokumentów – NBU zwróciło się o dodatkowe informacje; 3 wnioskodawców odebrało z własnej inicjatywy pakiety dokumentów; Rozpatrywanych jest 10 pakietów dokumentów.
„Narodowy Bank odmówił wydania wnioskodawcom licencji na świadczenie finansowych usług płatniczych ze względu na niespójność wnioskodawcy i/lub uczestnika wnioskodawcy i/lub dyrektora wnioskodawcy i/lub jego główny księgowy i/lub jego kluczowa osoba i/lub dokumenty złożone przez wnioskodawcę zgodnie z wymogami ustawy „O usługach płatniczych” i/lub wymogami Regulaminu w sprawie procedury wydawania zezwoleń na działalność dostawców finansowych usług płatniczych i ograniczone usługi płatnicze, zatwierdzone Uchwałą NBU nr 217 z dnia 7 października 2022 r. (z późn. zm.) i/lub ustawodawstwem Ukrainy. Wśród powodów nie było związku z osobami ukaranymi” – czytamy w komentarzu Narodowego Banku Polskiego dla Ministerstwa Finansów.
- NBU