Agencje rządowe będą miały dostęp do numerów kart bankowych.< /p >
Narodowy Bank Ukrainy proponuje zmianę zasad ujawniania tajemnicy bankowej, w szczególności dotyczącej kart płatniczych.
Tak wynika z komunikatu Narodowego Banku Ukrainy.
Tak napisano w komunikacie Narodowego Banku Ukrainy.
p>
Proponuje się wprowadzenie odpowiednich zmian do Regulaminu przechowywania, ochrony, wykorzystywania i ujawniania tajemnicy bankowej, zatwierdzonego Uchwałą Zarządu NBU nr 267 z dnia 14 lipca 2006 roku.
NBU oferuje:
- < li>uzupełnić wykaz informacji stanowiących tajemnicę bankową, ujawnianych przez banki na żądanie uprawnionych organów państwowych;
- określić rodzaj informacji stanowiących tajemnicę bankową, które Narodowy Bank Ukrainy ma prawo udzielić do Funduszu Gwarancji Depozytów Osób Indywidualnych;
< li>w celu wyjaśnienia rodzajów kontroli przeprowadzanych przez Narodowy Bank Ukrainy, podczas których banki mają obowiązek przedstawić dokumenty i ich kopie zawierające informacje stanowiące tajemnicę bankową.
Banki będą dodatkowo udostępniać na żądanie organów władzy informacje o unikalnych identyfikatorach i/lub numerach wydających instrumentów płatniczych (np. numerach kart płatniczych) obu stron transakcji (zarówno płatnika, jak i odbiorcy środków), oraz nazwę dostawcy usług płatniczych kontrahenta.
W zaktualizowanej wersji odpowiedniego paragrafu Zasad ujawniania tajemnicy bankowej proponuje się ustalenie, że banki, na żądanie uprawnionych organów państwowych, będą ujawniać informacje o:
- dostępności kont;
- numery rachunków;
- saldo rachunku;
- informacje o unikalnych identyfikatorach i/lub numerach emisji
- instrumenty płatnicze;
- transakcje debetowe z rachunków i/lub uznanie rachunków;
- cel płatności;
- dane identyfikacyjne kontrahenta (w przypadku osób fizycznych – nazwisko, imię i nazwisko rodowe, numer rejestracyjny ukraińskiej karty rachunku podatnika; dla osób prawnych – imię i nazwisko, kod identyfikacyjny w USREOU);
- numer rachunku kontrahenta;
- informacja o unikalnych identyfikatorach i/lub numerach emisyjnych instrumentów płatniczych kontrahenta;
- ujednolicony identyfikator Narodowego Banku dostawcy usług płatniczych kontrahenta;< /li>
- nazwa kontrahenta dostawcy usług płatniczych.
„Zmiany związane są z koniecznością dostosowania Regulaminu przechowywania, ochrony, wykorzystywania i ujawniania tajemnicy bankowej do zgodności z art. 62, 62-2 Ustawy Ukrainy „O bankach i działalności bankowej” oraz usprawnienie procedury udostępniania Narodowemu Bankowi Ukrainy informacji stanowiących tajemnicę bankową” – poinformował NBU w oświadczeniu.
Przypomnijmy, że szefowa Narodowego Banku Ukrainy Ekaterina Rozżkowa powiedziała, że trwają prace nad ograniczenia w zakresie przelewów kartowych. Będą one dotyczyć przedsiębiorstw i osób fizycznych. W szczególnościNBU może wprowadzić nowe ograniczenia w zakresie przelewów kartowych dla osób fizycznych, w celu ograniczenia liczby transakcji ukrytych. Decyzja została jednak podjęta jeszcze nie wykonano.
