Narodowy Bank zażądał od banków wzmocnienia kontroli dewizowej nad transakcjami eksportowo-importowymi swoich klientów w zakresie przedpłat. Mianowicie: regulator rozszerzył listę swoich wskaźników analizy i weryfikacji dokumentów (informacji) o transakcjach dewizowych zawartych w Uchwale NBU nr 8 z dnia 2 stycznia 2019 r.
►Przeczytaj „Ministerstwo Finansów” na Instagramie: najważniejsze wiadomości o inwestycjach i finansach
W tym celu Narodowy Bank przyjął uchwałę nr 160, która rozszerzyła 8. wskaźnik sprawdzania dokumentów dotyczące transakcji walutowych firmy – opisano, jakie znaki należy identyfikować zagraniczne kontrakty gospodarcze wymagające wzmocnionej weryfikacji banków.
Stwierdza się obecnie, że przedpłaty w walutach obcych będą uznawane za ryzykowne, jeśli zostanie spełniony jeden lub więcej z poniższych znaków obecny:
1. Naruszenie terminów rozliczeń z kontraktów eksportowych/importowych ustalonych przez Narodowy Bank lub centralny organ wykonawczy.
2. Stwierdzenie naruszenia przez spółkę rezydenta warunków płatności z tytułu umów eksportowo-importowych na łączną kwotę stanowiącą 20-krotność kwoty progowej zgodnie z art. 20 ustawy o monitorowaniu finansowym i wzwyż. Mówimy o progu 400 tys. UAH i kwocie 20-krotności – 8 mln UAH.
3. Dostępność zmian/dodatkowych umów do zagranicznych umów gospodarczych przewidujących wydłużenie czasu dostawy towaru przez kontrahenta niebędącego rezydentem.
4. Powtarzające się przypadki zwrotu przez kontrahenta nierezydenta na rzecz klientów banku zaliczki w wysokości przekraczającej 50% kwoty opłaty wstępnej za operacje importu towarów w roku poprzednim.
5. Tworzenie mylących i/lub sztucznych warunków dokonywania płatności.
6. Obecność ograniczeń prawnych w imporcie towarów na terytorium Ukrainy.
Jeśli transakcja walutowa należy do kategorii ryzykownej, bank odmawia firmie jej przeprowadzenia.
Jeżeli transakcja walutowa należy do kategorii ryzykownej, bank odmawia firmie jej przeprowadzenia.
Jeżeli transakcja walutowa należy do kategorii ryzykownej, bank odmawia firmie jej przeprowadzenia.
p>